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Risk Assessment

अपने निवेश व्यवहार, समयावधि और जोखिम के प्रति आपकी सहजता को बेहतर ढंग से समझने के लिए यह संक्षिप्त Risk Assessment पूरा करें।

Risk Assessment के बारे में

यह Assessment आपके निवेश संबंधी व्यवहार और जोखिम-सहनशीलता के कुछ प्रमुख पहलुओं को समझने में मदद करता है। प्रत्येक सवाल के लिए वह विकल्प चुनें जो आपकी स्थिति और सोच के सबसे करीब हो।

कुल 10 सवाल हैं।
हर सवाल में केवल एक विकल्प चुनें।
सभी सवालों के जवाब देने के बाद ही Result देखने के लिए आगे बढ़ पाएंगे।
Result को सामान्य शैक्षिक जानकारी के रूप में समझें।

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सवाल 1

यदि आपके निवेश का मूल्य कुछ समय के लिए 10–15% गिर जाए, तो आप क्या करेंगे?

A. अपना पैसा निकाल लूँगा/लूँगी। B. कुछ समय इंतजार करूंगा/करूंगी और स्थिति देखूंगा/देखूंगी। C. निवेश के उद्देश्य और समयावधि को देखते हुए निवेश बनाए रखूंगा/रखूंगी। D. यदि मूल उद्देश्य नहीं बदला है, तो गिरावट को अतिरिक्त निवेश के अवसर के रूप में देख सकता/सकती हूं।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

सवाल 2

आप अपने निवेश को कितने समय तक बनाए रखने के लिए तैयार हैं?

A. बहुत कम अवधि; जल्द ही पैसों की आवश्यकता हो सकती है। B. लगभग 3–5 वर्ष। C. लगभग 5–10 वर्ष। D. 10 वर्ष या उससे अधिक।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

सवाल 3

बाजार में अचानक बड़ी गिरावट आने पर आपकी सामान्य प्रतिक्रिया क्या होगी?

A. निवेश निकालने पर विचार करूंगा/करूंगी। B. चिंता होगी और नया निवेश रोक सकता/सकती हूं। C. अपने लक्ष्य और समयावधि को देखते हुए निवेश बनाए रखने की कोशिश करूंगा/करूंगी। D. लंबी अवधि के उद्देश्य को देखते हुए गिरावट में निवेश बढ़ाने पर विचार कर सकता/सकती हूं।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

सवाल 4

Risk और Return के बारे में आपकी पसंद क्या है?

A. पूंजी की सुरक्षा मेरे लिए सबसे महत्वपूर्ण है। B. कम जोखिम के साथ अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न पसंद है। C. जोखिम और संभावित रिटर्न के बीच संतुलन पसंद है। D. अधिक संभावित रिटर्न के लिए अधिक जोखिम स्वीकार कर सकता/सकती हूं।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

सवाल 5

यदि आपके निवेश से लगभग एक वर्ष तक अपेक्षित परिणाम नहीं मिलता, तो आप क्या करेंगे?

A. निवेश निकालने पर विचार करूंगा/करूंगी। B. कुछ समय और इंतजार करूंगा/करूंगी। C. लक्ष्य और निवेश अवधि को देखते हुए निवेश जारी रखने पर विचार करूंगा/करूंगी। D. यदि मूल उद्देश्य नहीं बदला है, तो अतिरिक्त निवेश पर भी विचार कर सकता/सकती हूं।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

सवाल 6

अपने कुल निवेश में बाजार आधारित निवेश का कितना हिस्सा रखने में आप सहज महसूस करेंगे?

A. बहुत कम हिस्सा। B. सीमित हिस्सा। C. मध्यम से पर्याप्त हिस्सा। D. अपेक्षाकृत बड़ा हिस्सा।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

सवाल 7

यदि आपका निवेश अस्थायी रूप से लगभग 20% गिर जाए, तो आपकी प्रतिक्रिया क्या होगी?

A. निवेश बेचने पर विचार करूंगा/करूंगी। B. जोखिम कम करने के लिए निवेश घटा सकता/सकती हूं। C. लंबी अवधि को देखते हुए निवेश बनाए रखने पर विचार करूंगा/करूंगी। D. लंबी अवधि के उद्देश्य को देखते हुए गिरावट में निवेश बढ़ाने पर विचार कर सकता/सकती हूं।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

सवाल 8

बाजार आधारित निवेश के बारे में आपका अनुभव और ज्ञान कैसा है?

A. बहुत कम या लगभग कोई अनुभव नहीं। B. सामान्य जानकारी है। C. अच्छी जानकारी है और कुछ अनुभव भी है। D. बाजार आधारित निवेश की अच्छी समझ और पर्याप्त अनुभव है।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

सवाल 9

आपकी वर्तमान वित्तीय स्थिति इनमें से किसके सबसे करीब है?

A. आय में अनिश्चितता है या वित्तीय जिम्मेदारियां अधिक हैं। B. आय सामान्यतः स्थिर है, लेकिन वित्तीय जिम्मेदारियां भी हैं। C. वित्तीय स्थिति अपेक्षाकृत स्थिर है और नियमित निवेश की गुंजाइश है। D. वित्तीय स्थिति मजबूत है और अस्थायी नुकसान सहने की क्षमता अपेक्षाकृत अधिक है।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

सवाल 10

यदि आपको दो विकल्प दिए जाएं—कम जोखिम/कम संभावित रिटर्न या अधिक जोखिम/अधिक संभावित रिटर्न—तो आप क्या चुनेंगे?

A. कम जोखिम और कम संभावित रिटर्न। B. कम से मध्यम जोखिम वाला विकल्प। C. अधिक संभावित रिटर्न के लिए कुछ अधिक जोखिम। D. अधिक संभावित रिटर्न के लिए अधिक जोखिम।

कृपया इस सवाल का जवाब दें।

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Conservative

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इस Risk Profile का सामान्य अर्थ

Market Volatility आपको कैसे प्रभावित कर सकती है?

Investment Horizon क्यों महत्वपूर्ण है?

Diversification और Liquidity

Mutual Fund Categories — केवल शैक्षिक जानकारी

अलग-अलग Mutual Fund categories में जोखिम, asset allocation और market exposure अलग हो सकता है। नीचे दी गई जानकारी केवल broad educational context के लिए है। किसी specific scheme की recommendation नहीं की जा रही है।

Debt Funds सामान्यतः debt और money-market instruments में निवेश करते हैं। इनमें credit risk और interest-rate risk जैसे जोखिम हो सकते हैं।

Hybrid Funds सामान्यतः equity और debt का मिश्रण रखते हैं। अलग-अलग hybrid categories में risk level अलग हो सकता है।

Large Cap बड़ी कंपनियों के shares में निवेश पर केंद्रित होते हैं। Equity market risk बना रहता है।

Flexi Cap market-cap segments के बीच allocation में flexibility रख सकते हैं। Portfolio risk market conditions के अनुसार बदल सकता है।

Large & Mid Cap बड़ी और मध्यम आकार की कंपनियों के बीच equity exposure रखते हैं।

Multi Cap अलग-अलग market-cap segments में allocation रखते हैं और equity market volatility का सामना कर सकते हैं।

Mid Cap मध्यम आकार की कंपनियों पर केंद्रित होते हैं और large-cap oriented investments की तुलना में अधिक volatility हो सकती है।

Small Cap छोटी कंपनियों में अधिक exposure के कारण volatility और downside risk अपेक्षाकृत अधिक हो सकता है।

Risk Tolerance और Risk Capacity

Risk tolerance यह दर्शाता है कि आप बाजार में होने वाले उतार-चढ़ाव और संभावित नुकसान को मानसिक रूप से कितना स्वीकार कर सकते हैं। Risk capacity आपकी वास्तविक वित्तीय स्थिति, आय, assets, liabilities, liquidity needs और financial responsibilities को देखते हुए नुकसान सहने की क्षमता को दर्शाती है। दोनों हमेशा समान नहीं होते।

महत्वपूर्ण बात

यह Risk Score केवल आपके दिए गए उत्तरों के आधार पर आपकी risk tolerance का एक सामान्य संकेत देता है। वास्तविक investment suitability निर्धारित करने के लिए financial goals, investment horizon, income, existing assets, liabilities, liquidity requirements, emergency needs और अन्य व्यक्तिगत परिस्थितियों को भी ध्यान में रखना आवश्यक है।

इसलिए केवल इस score के आधार पर किसी Mutual Fund Scheme या investment product का चयन नहीं किया जाना चाहिए।

Disclaimer:

यह असेसमेंट आपके द्वारा दिए गए उत्तरों पर आधारित एक सामान्य सूटेबिलिटी (Suitability) मूल्यांकन है, जिसका उद्देश्य आपको आपकी जोखिम क्षमता के अनुरूप निवेश श्रेणियों से अवगत कराना है। एक AMFI-पंजीकृत म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में हमारा लक्ष्य आपकी निवेश यात्रा को आसान बनाना है, लेकिन कृपया इसे SEBI-पंजीकृत निवेश सलाहकार (RIA) द्वारा दी गई व्यक्तिगत 'निवेश सलाह' न मानें। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं; निवेश से पहले योजना से जुड़े सभी दस्तावेज़ों को ध्यान से पढ़ें।

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